相続前と相続後、あなたの不動産売却はどちらが得？

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相続前の売却と相続後の売却、どちらのほうが資産を残せるのかを見極めましょう

相続の基礎知識

check_box 相続税の基礎知識を理解することで、計画的な売却が可能になる
check_box 相続前に売却することで、相続人間のトラブルを避けることができる
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相続前に売却した場合、相続税負担が重くのしかかる可能性がある
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相続後に売却することで、相続税を軽減できる可能性がある
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相続後では相続人間の話が纏まらず売却できないケースもある

不動産を所有している方にとって、相続は避けて通れない重要なテーマです。しかし、相続する前に売却するのと、相続した後に売却するのでは、どちらが得なのか悩む方も多いでしょう。相続手続きや相続税の影響を考慮し、最適な選択をするための基礎知識をお伝えします。

相続前の不動産売却のメリット

資産を相続する家族の負担が軽減されます

Point 01

資産管理の効率化

不動産を相続する場合、管理や維持に手間がかかります。相続前に売却することで、物件の管理や維持にかかる時間や費用を削減し、スムーズな資産整理が実現します。これにより、後に残る家族の負担も大幅に軽減されるでしょう。
Point 02

遺産分割トラブルのリスク回避

相続前に不動産を売却することで、相続後の遺産分割協議が不要になります。不動産は容易に分割できない実物資産のため不動産を公平に分割することが簡単ではありません。とくに共有名義となれば当人同士の意見が合わなければ売却することすら出来なくなってしまいます。遺産分割協議が発端となってトラブルに発展するリスクが不動産には内在しているため、事前に清算しておくことで将来の揉め事を回避することができます。
Point 03

相続手続きの簡素化

相続手続きは複雑です。不動産を事前に売却することで、相続手続きが簡素化され、家族間でのトラブルを避けられます。なかでも不動産の売却益に頼らないと相続税の納税資金が確保できない場合は、売却期間が十分に取れず、売却手続きを急ぐことになります。こうした煩雑な手続きがなくなることで、ストレスフリーな相続が実現され、残された家族が安心して生活を続けられます。

相続前の不動産売却のデメリット

不動産売却を考える際、相続前と相続後のどちらが得なのかという疑問を持つ方は多いでしょう。特に、相続という重要なライフイベントが関わってくると、その選択は非常に綿密に検討しなければなりません。相続前に不動産を売却する場合、まずは相続に伴う手続きや税金について理解しておく必要があります。相続税の計算の基となる価額は、時価ではなく税法で定められた相続税評価額によって算出され、都内の不動産においては、この相続税評価額は実際に取引される価額（＝時価）よりも安くなる傾向にあります。つまり、同じ1億円の価値がある現金と不動産では、現金を相続したほうが相続税が高くなるケースが多いことでしょう。よって、相続前に不動産売却をすると、後に課税される相続税が高まるリスクを抱えることになります。さらに、相続税には税額が控除されるいくつかの特例があり、その代表格である「小規模宅地等の特例」は評価額を最大80%まで圧縮できる制度があります。不動産の評価額が高ければ高いほどこの特例の効果は大きくなりますので、将来の相続する不動産の規模や特例可否によって適正な売却時期を判断することがとても重要といえるでしょう。

相続後の不動産売却のメリット

相続後不動産売却では、先述のとおり相続税の負担を軽減することができます。

実際に取引される価額（＝時価）と相続税の計算の基となる価額（＝不動産評価額）の乖離によって相続税を圧縮することができます。ちなみに都内の不動産では不動産評価額が時価の6割前後まで減少するケースも少なくありませんので、相続税対策として富裕層が不動産を購入しているのも納得できることでしょう。

さらに、相続不動産の売却には、税負担を軽減してくれる特例があります。

「取得費加算の特例」「居住用財産の特別控除」「空家に係る譲渡所得の特別控除」といった特例がその代表です。

これらの特例については、当社HP内のブログ記事でも詳しく解説していますので、

ぜひ参考にしてください。

知らないと大損！？相続した不動産を売却するときに活用できる特例完全ガイド知らないと大損！？相続した不動産を売却するときに活用できる特例完全ガイド知らないと大損！？相続した不動産を売却するときに活用できる特例完全ガイド

相続後の不動産売却のデメリット

相続後に不動産を売却する際には、相続人同士の合意形成が必要不可欠です。相続後、複数の相続人がいる場合、全員の同意がないと売却手続きは進められないため、円満に合意に至るまでに時間がかかることがあります。このプロセスは意外と手間がかかり、相続人同士の関係にも影響を及ぼすこともあるため注意が必要です。

さらに、不動産の管理や維持費用も考慮しなければなりません。相続後、売却されるまでの間、不動産を維持し続けなければならず、その費用が馬鹿にならないことがあります。特に空き家の場合、管理が疎かになると資産価値が下がりかねないため、適切な手入れを怠ってはいけません。

最後に、相続税の納税資金としての役割も忘れてはいけません。相続が開始したことを知った翌日から10か月後には相続税の申告期限が到来します。一般的に四十九日は不動産売却の活動は控えるため、実質の活動期間は半年もありません。売却期間が限られる中で相続人間での話に折り合いをつけて相続人同士が納得した金額で売却を遂行していかないと納税資金を確保できない事態に陥りかねませんので、相続後の不動産売却は簡単な手続きではないことは明白でしょう。

以上のように、相続後の不動産売却は様々なデメリットや注意点があるため、十分な計画と慎重なアプローチが求められます。もし不安な点などがありましたら、ぜひ専門家に相談することをお勧めします。

状況に応じた最適な選択肢とは？

不動産売却において、相続前と相続後のどちらが適しているかを見極めることは、将来の資産管理や税負担に大きな影響を与える重要な判断です。まず、相続前に不動産を売却することのメリットとしては、売却益を得ることができ、それを基に新たな資産形成が可能になる点が挙げられます。また、相続時の資産の分配が明確になるため、相続人同士のトラブルを未然に防ぐことも期待できます。ただし、相続前に売却する場合では、相続税の税負担が大きくなる可能性があるため、相続税の基礎知識や各種特例の適用要件を正しく把握し、事前にしっかりとした計画が必要です。

一方で、相続後の不動産売却は、相続税を基準にした評価が行われるため、相続時の評価額を基に売却できるという大きなメリットがあります。相続税の負担が軽減される場合が多く、特に相続人が不動産を維持管理する能力がある場合、価値の上昇を待って売却する選択肢も考慮されることが多いです。しかし、相続後の売却は、相続税の支払いが発生するため、資金繰りを十分に考慮する必要があります。また、相続後に不動産を売却する場合、遺族間の合意形成が必要であり、場合によっては時間がかかることも注意が必要です。

これらのポイントを踏まえて、自分自身の状況や将来的な展望を考慮しながら、相続前か相続後かのどちらの選択が自分にとって最適であるかをじっくりと検討することが大切です。その際、専門家の意見を取り入れることも非常に有効ですし、具体的なケースに基づいたアドバイスを受けることで、より良い選択が可能となるでしょう。相続前後の不動産売却に関しては、一般的なメリット・デメリットだけでなく、あなた自身の状況に合った戦略を描くことが成功への近道となります。

売却時期でお悩みの方は、現状分析のうえで資産を一番残せる時期をご提案させて頂きますので、お気軽にお問い合わせ下さい。

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Beyondo株式会社では、不動産売却を考えている方に対して、無料の相談サービスを提供しています。このサービスは、相続前あるいは相続後の不動産売却に関わらず、どのような段階にいるお客様にもご利用いただけます。まず、相続についての基礎知識を持った専門スタッフが、詳細なヒアリングを行い、お客様の状況や要望をしっかりと理解します。

その後、具体的なアドバイスを通じてお客様にとっての最良の選択肢をご提示することを目的としています。相続前に売却を行うか、相続後に行うか、それぞれのメリット・デメリットを踏まえた上で、円滑な売却プロセスが行えるよう段取りを整えます。特に、相続税や資産管理の観点からのアドバイスは、多くのお客様にとって非常に有益な情報となります。

また、Beyondoでは、相続に関する幅広い知識を有しているため、相続後にはどのような手続きが必要かを含め、最新の法律や税制にも精通した専門家が在籍しています。これは、単に物件の売却を手伝うだけでなく、お客様が相続に関して抱える不安を軽減し、スムーズな道筋を描くのに役立ちます。

私たちは、お客様一人ひとりのニーズに合わせたサポートを心掛けており、いかなる段階でも放置されることがないよう最大限の配慮をするとともに、安心してご相談いただける環境を整えています。何か不安や疑問点がある際には、どうぞお気軽にご連絡ください。